Realtor de Miami cumplirá 3 años de cárcel por fraude con préstamos Covid-19

En el mes de abril de 2023, una agente de bienes raíces de Miami se declaró culpable de un cargo de fraude electrónico después de obtener de manera ilegal más de $380,000 en préstamos de alivio de Covid-19.

La mujer gastó el dinero arrendando autos de lujos como Bentley, en alquileres de apartamentos, viajes privados y procedimientos cosméticos.

Daniela Rendon, de 31 años, de nacionalidad colombiana y madre de dos hijos, fue sentenciada esta semana a tres años de prisión en una corte federal de Miami. Además estará otros tres años bajo vigilancia supervisada tras cumplir su sentencia.

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El jueves cuando compareció ante el juez federal de distrito, K. Michael Moore, dijo que sus acciones habían estado “motivadas por una codicia insaciable”, porque parecía que “todos” estaban obteniendo préstamos de ayuda por la pandemia de forma fraudulenta, aseguró New York Post.

Pudo enfrentar más de 20 años

Luego de declararse culpable en abril, la fiscalía retiró los seis cargos adicionales que pudo enfrentar, como lavado de dinero y robo de identidad agravado. Con estos podría haber logrado un mínimo de 20 años en prisión.

El fiscal federal adjunto, Jonathan Bailyn, recomendó una sentencia de tres años y medio, mientras que su abogado defensor, Robert Mandell, pidió una pena indulgente de cinco años de libertad condicional.

Una vez que los federales descubrieron que Rendon había estado esquivando los programas de préstamos, la antigua agente de bienes raíces “Ultra Luxury” se dio cuenta que no había estado dañando a “entidades sin rostro del Gobierno de Estados Unidos” sino a innumerables personas y empresas que habían sido golpeadas por un “período sin precedentes de dificultades económicas. (…) Es su dinero que va al Tesoro lo que hace posible tener este tipo de programas”, sentenció.

Miami vivió grandes estafas por Covid-19

En los primeros meses de la pandemia, se invirtieron fondos federales en las empresas para mantenerlas a flote y permitirles pagar sus gastos generales esenciales.

La Administración de Pequeñas Empresas implementó rápidamente varios programas de ayuda para la pandemia, incluido el Préstamo por desastre por daños económicos (EIDL) y los préstamos del Programa de protección de cheques de pago (PPP).

Ahora están intentando recuperar los fondos malgastados y enjuiciar a los responsables.

Un informe de vigilancia publicado en junio de 2023 por la Oficina del Inspector General de la SBA encontró que el 17 por ciento de los $ 1.2 billones fueron robados a través de esquemas de fraude.

El desglose de fraude estimado es de $ 136 mil millones de programas EIDL y $ 64 mil millones a través de préstamos PPP.

“Los estafadores encontraron vulnerabilidades y esquemas coordinados para eludir los controles y obtener fácil acceso a los fondos destinados a pequeñas empresas y empresarios elegibles afectados negativamente por la crisis económica”.

¿Cómo lo hizo?

Rendón pudo hacerse con el dinero destinado a empresas en apuros falsificando datos comerciales para asegurar los fondos del PPP. La mujer solicitó sus préstamos comerciales a través del programa de protección  por $371,000 y el programa de Alivio por Daños Económicos en Desastres por $10,000.

El agente inmobiliario fabricó información que incluye ingresos, nómina, costos, información fiscal y recuento de empleados. Los datos falsificados se enviaron a prestamistas en Nueva Jersey e Idaho, y los préstamos se le pagaron directamente a ella a través de su cuenta bancaria corporativa.

Rendón transfirió los pagos a ella y a su círculo íntimo de amigos. Además hizo arreglos para que un procesador de nómina emitiera los cheques y no levantara sospechas de las autoridades.

A través de sus redes sociales, la mujer vivía mostrando una vida de lujos en Miami. Evidenciaba sus constantes viajes a lugares exóticos, vuelos privados y compras millonarias.